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资金类业务

货币掉期

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简介:

货币掉期交易业务按币种可分为人民币与外币掉期业务、外币与外币掉期业务。人民币与外币掉期业务,是指客户与银行签订业务协议,在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金,同时定期交换两种货币利息的交易。外币与外币掉期业务,是指客户与银行签订业务协议,在约定期限内交换约定约定数量外币与外币本金,同时按约定日期交换两种货币利息的交易。

货币掉期交易中本金交换形式主要包括:期初交换、期末交换、交换其中一端和两端均不交换四种。货币掉期交易中利息交换形式主要包括:浮动与固定、浮动与浮动、固定与固定三种。

产品特色:

1、  规避利率和汇率风险。

2、  降低融资成本

3、  具体结构可灵活设计。

适用对象:

公司客户

申请流程:

1、公司客户与我行签订《企业客户衍生产品业务总协议书》。

2、逐笔提交《货币掉期交易业务申请书》。

3、合同等相关凭证符合监管部门及我行的管理规定。

4、需开立保证金帐户并缴纳足额保证金或申请足额授信额度。

5、交易完成后,我行出具《货币掉期交易成交通知书》。

6、按约定要素进行资金的交割。